Penningtvättslagen privatperson: misstänkt för penningtvätt
Kan banken kräva dokumentation av lån mellan privatpersoner?
Därför ställer vi frågor till dig För att få god kännedom om dig som kund och dina bankaffärer. Höga krav på kundkännedom Enligt Penningtvättslagen är vi skyldiga att ha god kännedom om dig när du är kund hos oss. Vi måste förstå syftet med affärsrelationen och dina transaktioner. Lagen kräver också att vi ska ta reda på om du är en person i politiskt utsatt ställning PEP eller en anhörig eller medarbetare till en person som har en hög befattning inom en stat, i ett statligt ägt bolag eller i en internationell organisation. Vi måste veta vilka det är vi gör affärer med. När det gäller organisationer måste vi bland annat veta vem eller vilka som äger eller har bestämmande inflytande till mer än 25 procent, det vill säga vem som är verklig huvudman. Låg risktolerans Vi vill att du som kund ska känna dig trygg när du gör affärer med oss. För att förhindra finansiell kriminalitet har banken en policy om låg risktolerans. Det betyder att vi avstår från att inleda affärsförbindelser med kunder och verksamheter där risken bedöms som hög att banken utnyttjas för finansiell kriminalitet.
Därför ställer vi frågor till dig
Penningtvätt - regler inom bank och försäkring Konsumentstöd Penningtvätt - regler inom bank och försäkring Vad tjänar du? Var kommer dina pengar ifrån? Har du underlag som visar det? Det är frågor som konsumenter ofta får av banken och ibland försäkringsbolaget. Andra har stött på praktiska problem och blivit nekade att öppna konton eller sätta in kontanter när de saknar svenska ID-handlingar eller inte kan redogöra för varifrån pengarna kommer. Bakgrunden till sådana frågor och kontroller är den så kallade Penningtvättslagen. Enligt den lagen är banker, försäkringsbolag och många andra företag, tvungna att motverka att deras system missbrukas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. En stor del av det arbetet består i att de måste veta vilka deras kunder är, var deras pengar kommer ifrån och varför de vill genomföra sina transaktioner. Det kallas för kundkännedom och banken eller försäkringsbolaget måste ha tillräcklig kundkännedom för att kunna hantera risken för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Vad är penningtvätt
Hej, Banken kontaktade mig angående vissa transaktioner på mitt konto och en av medarbetarna påstod att om man lånar pengar exempelvis till mamma, syster eller en vän måste man ha något form av dokumentation form av exempelvis ett avtal som upprättats på en advokatbyrå och jag undrar om det verkligen måste vara så? Jag är säker på att en viss personen kommer att lämna tillbaka pengarna till mig och vi har slutit ett muntligt avtal, kan banken kräva ett skriftligt avtal? Lawline svarar Hej! Tack för att du vänder dig till Lawline med din fråga! Jag tolkar din fråga som att du undrar om banker kan ställa krav på att det ska finnas någon typ av dokumentation av lån mellan privatpersoner. Lån mellan privatpersoner I Sverige råder avtalsfrihet, vilket innebär att man kan ingå avtal med vem man vill. Avtalen kan upprättas både skriftligen och muntligen och principen om att avtal ska hållas gäller. Det ni har kommit överens om är därför vad som gäller 1 § AvtL.
Penningtvätt - flashback
Om du misstänker att du har blivit utnyttjad som målvakt av kriminella, kontakta polisen. Tänk på det här Om du som privatperson misstänker att du blivit utnyttjad för penningtvätt, kontakta din bank direkt för att förhindra att pengar flödar genom konton du ansvarar för. Driver du företag eller annan verksamhet är du skyldig att rapportera både misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism till Finanspolisen. En rapport till Finanspolisen är inte samma sak som en polisanmälan. Rapportera till Finanspolisen Vad är penningtvätt och målvakter? Penningtvätt handlar om att dölja varifrån pengarna kommer. Det sker genom transaktioner som omvandlar pengar från till exempel narkotikahandel eller bedrägerier till skenbart lagliga inkomster och tillgångar. En målvakt är den som syns utåt när kriminella vill dölja vilka de är och sina ekonomiska förehavanden. Det är ofta målvakten som får stå till svars för brotten. Inom penningtvätt finns det två typer av målvakter: penningmålvakter och styrelsemålvakter.